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国信证券全面升级内控体系 力推“合规风控”与“创新发展”双轮

时间:2017-10-02 20:20  来源:未知  作者:admin

  去年资本市场的异常波动让证券公司的应变能力与风控能力接受了一场严峻。今年以来,监管机构不断推出各项监管措施,《证券公司风险控制指标管理办法》及配套规则的发布,也表明了券商内控模式要进行相应调整。

  证监会刘士余今年4月在广东调研时表示,证券经营机构要建立现代全面风险管理体系,加强内部防火墙隔离,严格执行投资者适当性管理制度,以风控能力为拓展业务的边界线,形成符合公司实际、切实可行、有特色的合规管理体系。种种迹象表明,依法监管、全面监管、从严监管将成为证券行业“新常态”。

  为应对各种市场,老牌券商迅速作出反应。从去年下半年开始,国信证券在内控方面主要着眼于两点进行调整,一是如何更好地衡量风险、测定收益、调节好风险和收益的平衡器,公司所得到的利益和所承担的风险匹配等;二是如何构建一个更好的风控系统去判定、评估风险,更快更准确地寻找到业务开展和风险可控的平衡点,推动“合规风控”与“创新发展”双轮驱动。

  对于证券公司来说,经历了去年的跌宕起伏,如今更值得深刻反思风险与收益的平衡。今年市场的变化和监管要求趋严,也注定了今年对券商而言是一个风控年。

  从风控体系架构来看,不少公司目前仍按照业务规模计提风险资本准备,并未按照风险类别来计算。参照国际成熟做法,风险计量从按业务类别向风险类别转变将成为趋势。国信证券对此反应迅速,全面升级风控体系,已对公司部门组织架构做了相应调整,包括将业务条线风险管理变为风险类型管理,监察稽核部门新增报告质量审核小组等。

  在风险应对策略方面,国信证券全面收缩高风险、高业务,不利于证券市场维稳的业务不做,不盲目追求业务排名和规模。

  就经纪业务而言,高杠杆、放大二级市场行情影响的产品;设计复杂、不容易为投资者理解的产品;券商无法实施直接尽调掌握第一手资料的项目产品等均被认定为“高风险、高度”的业务。作为经纪业务领头羊,国信证券设立了专门的风险管理机构风险管理中心,将经纪业务的风控管理半径前移,关口前置、源头防范,再做实经纪业务板块的微观风险管理,逐步构建起经纪业务风控体系,即经纪业务一线员工、各分支机构设立风控专岗、经纪事业部设立专门的风险管理机构,更及时地应对风险管控。

  国信资产管理总部也实行了主动的风险管理,对金融市场风险、投资管理风险、业务合规风险等主要的风险进行了梳理。为了有效地控制杠杆倍数,国信为资管产品设置了专人专岗每日产品的杠杆倍数,做到每日和及时提醒。投资主办也每日关注产品杠杆倍数,在接近监管要求前,立即通过交易或主动申购金额等方式,对杠杆进行调整。

  在互联网金融业务方面,国信金太阳手机证券用户超过了900万,技术系统已达到全面支持市场2.5万亿的容量交易。电子商务总部针对自建互联网平台和对外推广合作进行自查梳理,加强监督保障,在控制风险的基础上不断提高产品质量。并与信息技术总部一起努力提升“金太阳”手机炒股软件的安全性及稳定性,在客户端安全、通信安全、服务端安全、网络安全等方面进行盯守。

  创新发展与合规风控相辅相成。离开了合规风控的金融创新,将是无源之水、无本之木。创新的另一面,就是要构建稳健高效的风险管理体系。在业内人士看来,与创新业务相配套的风控、合规政策会在十三五期间得到重视。

  在国信证券看来,健全的合规风控体系,较高的合规风控水平,才能确保公司各项创新业务的开展;而“创新发展”又可以使“合规风控”的内容更全面,体系更完善。“合规风控”的经验、水平均需要在业务发展中不断积累和提升;不断创新,给合规风控提出更高的要求,从而倒逼各项制度的建设和完善,使合规风控体系得到进一步加强。

  国信投行在既有的合规风控体系下,针对性提出了一系列新举措:如并购重组业务强调防范利益冲突和内幕交易,新三板业务强调信息披露和持续督导,企、私募债项目强调按时还本付息和持续信息披露,资本中介业务、资产证券化业务强调方案设计和贷后管理。针对新业务下的合规风险,进一步强化了对合规流程的审查,将合规审查设置为立项、内核环节的前置程序,内容涵盖了自然人股东核查、内幕交易核查、利益冲突检索等。

  作为国信证券子公司,国信期货灵活推出了创新业务制度柔性管理。由于期货行业创新业务目前仍处在初期发展阶段,没有相对固定的业务模式,合规风险管理的着重点也不尽相同,难以制定普遍适用的规则来规范具体的期货创新业务。因此,国信期货根据监管部门为期货公司设定的合规管理目标或原则,结合自身情况与行业实际情况,在咨询监管部门无否定性意见的前提下,自行设定相适宜的制度和流程,并采取更好的方式实现这些目标,这样既了底线,又留足了发展空间,有利于公司业务创新。同时,在创新业务开展过程中,国信期货持续关注行业相关法律法规的变化,并及时更新本部门的制度和流程。

  创新业务与合规风控共生共荣这一道理也在国信证券广东南海分公司的业绩上充分体现。广东南海分公司把合规作为留住和拓展客户的一大利器,通过规范行为来赢得客户信任。这两年,分公司的客户几乎没有流失,而有效客户数和资产规模翻了一番以上,盈利能力翻了两番,各项业务得到快速发展。2015年,广东南海分公司在全公司分支机构合规履职考核中位列第一名,也同时实现业务考核利润增长195%,交易量和市场份额均居佛山地区第一位。

  为了落实监管层要求,国信证券在今年五月已开展了“内控专项月”活动,系统性开展关于内控管理的研讨及培训,并同时从制度的规范完善以及制度的有效执行两个方面,全面梳理经营管理与业务活动所存在的风险点,查找风险管理的死角或盲点,提出改进措施,确保公司各项业务在风险可控、可承受的范围内开展。

  后续还将持续开展具体工作:一是加强风险管理工作的性和专业性。在专业性方面,公司将根据业务发展需要引进专业人才,加强对员工的专业培训,提高员工的专业能力和素质。同时,要求员工保持的心态,积极研究和借鉴成熟市场和同行业的先进风险管理经验和做法。性方面,继续严格遵循性的风险控制原则。

  二是继续推进合规、风控、稽核这“三驾马车”优化分工并加强协同。对于合规部门而言,需要加强对政策法规的研判,更为准确地把握合规标准,为业务开展保驾护航;对于风险部门而言,需要更多地吸纳现代金融企业风险管理的、方法、手段和工具,从单纯的风险规避到主动管理,实现由风险向风险管理的全面转型;对于监察稽核部门而言,需要树立以风险为导向的稽核审计工作思维,在注重发现和弥补内控缺陷的同时,对改进公司经营管理提出更多有价值的。

  三是加强对业务部门的风控宣导,深化业务人员的风控意识。《员工执业行为》作为员工执业行为管理的重要制度,制定了19种执业红线;员工人手一册进行学习的《员工合规守则》,则汇编覆盖了581个合规要点,意在构建起“人人合规、人人风控”的企业文化。

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